9th Annual Insurance Risk Management Academy

Jeste li spremni za potpunu integraciju ESG rizika (engl. enviroment, social, governance) u poslovne modele društva?

Do koje mjere ste upoznati sa SFDR uredbom (Pravila izvještavanja i praćenja o rizicima održivosti)?

Razumijete li na koji način će uvođenje IFRS17 standarda nužno uključivati značajne promjene za računovodstveno-financijske, aktuarske i informatičke odjele?

Želite li saznati kako demistificirati principe, ulogu, strukturu i ključne elemente IFRS17 standarda, kao i interakciju istoga s postavkama važećeg kapitalnog standarda (Solvency II)?

DORA (Uredba o digitalnoj operativnoj otpornosti za financijski sektor)jeste li u potpunosti upoznati s time što će se kroz ovu Uredbu tražiti od osiguravajućih društava?

U kojoj mjeri razumijete osnovna očekivanja koja se stavljaju pred vašu organizaciju od strane supervizora u domenama upravljanja rizicima i kapitalom u društvima za (re)osiguranja?

Koristite li u dovoljnoj mjeri ORSA proces da adekvatno i uspješno prilagodite svoje poslovanje novom poslovno-tržišnom okruženju definiranom klimatskim promjenama, kibernetičkim i digitalnim rizicima, novim računovodstvenim standardima, rizicima održivosti, rizicima povezanima s događajima u svijetu (inflacija, rat…)…?

Op2M nudi rješenja i odgovore na ova i slična pitanja te vas pozivamo da nam se pridružite na specijalističkom edukacijskom programu:

9th Annual Insurance Risk Management Academy

Zagreb, Hotel Antunović
05.– 07. 07. 2023.

u sklopu naše Op2M/Trainer linije usluga kreirali smo edukaciju namijenjenu specijalistima i menadžerima iz područja osiguranja, financija i upravljanja ulaganjima, upravljanja rizicima (kao i s njima vezanim poslovnim procesima), aktuaristike, naplate potraživanja, praćenja usklađenosti te unutarnje revizije, underwriter-ima kao i ostalim profesionalcima unutar različitih područja osigurateljnog poslovanja, koji žele graditi bazu svojih postojećih znanja i vještina, putem razvijanja kritičkog razmišljanja i fokusa na metode provjerene u praksi.

Industrija osiguranja već duži period prolazi kroz veliku transformaciju na svim razinama. Lokalna scena obilježena je prilagodbom novim uvjetima poslovanja u Solvency II svijetu, promjenama u načinu poslovanju koja uvelike povećava kibernetičke i digitalne rizike, a dolaskom novih regulativa ESG, DORA, IFRS17, industrija će svakako osjetiti značajan efekt, a društva biti prisiljena adekvatno reagirati na izazovno poslovno-tržišno okruženje.

Primjena Solvency II bila je ključna u regulaciji, mogli bismo reći i pre-regulaciji, svih segmenata financijske industrije, a novi val regulatornih promjena donio je značajne novosti usmjerene na područja distribucije i zaštite potrošača. Posljedica je snažan utjecaj i na ukupno poslovanje osiguratelja i njegove sustave upravljanja rizicima, a implementacija novog računovodstvenog IFRS17, praćenje rizika održivosti u skladu s SFDR Uredbom, praćenje nadolazeće regulative DORA i daljnja revizija Solvency II standarda tek će pokrenuti daljnji val velikih promjena.

Uzevši u obzir sve spomenute izazove koji stoji pred industrijom, potrebno je preostalo vrijeme mudro iskoristiti za pripremu poslovanja usklađenog s novim zahtjevima. Takvo usklađivanje je opsežan i kompleksan projekt koji će unutar svake organizacije nužno uključivati računovodstveno-financijske, aktuarske i informatičke odjele. Upravo zato sada je krajnje vrijeme da se vaš tim eksperata i menadžera dobro pripremi kako bi bili u stanju osmisliti sveobuhvatan i detaljan plan takvog projekta, koji sadrži relevantne procesne, podatkovno-tehnološke, organizacijske, kompetencijske i proceduralne aspekte.

Sve ovo postupno vrši pritisak na ukupnu profitabilnost društava za osiguranje i reosiguranje i unutar ovakvih okolnosti, obilježenih rastućom razinom kompleksnosti, dolazi do evidentne potrebe za značajnim poboljšanjima u domeni metodologija i sustava kontrole i upravljanja rizicima u društvima za osiguranje i reosiguranje, od čega će u konačnici imati koristi, kako vlasnici društava, tako i sami osiguranici.

Iz navedenog se da zaključiti da će važnost, a time i odgovornost risk menadžera i aktuara u društvima za osiguranje sve više rasti. U ovom trenutku diljem kontinenta risk menadžeri iznalaze načine kako da implementiraju nove okvire za kontrolu i upravljanje rizicima na razini društava. Primjerena implementacija novih koncepata zahtjeva znatno više od pukog provođenja različitih izračuna, popunjavanja regulatorski specificiranih izvještajnih tablica i razvoja kvantitativnih modela.

Ona zahtjeva dubinsko razumijevanje poslovanja i promjenu u temeljnom načinu na koji se rizici uključuju u samo donošenje odluka, kako na strateškoj, tako i na operativnoj razini.

Zbog toga je prije svega na široj razini industrije osiguranja nužno razjasniti, razumjeti i usvojiti spomenutu terminologiju iz domene kontrole i upravljanja rizicima, te nakon toga educirati i stručno osposobiti novi tip risk menadžera u društvima za osiguranje, koji će znati identificirati komponente šireg spektra rizika kojima su društva izložena u svom poslovanju, procijeniti ih te njima upravljati razumijevajući pritom temelje osigurateljnog poslovanja i uključiti ih u sve segmente odlučivanja i upravljanja poslovanjem.

Stoga će vam Insurance Risk Management Academy edukacijski program u relativno kratkom vremenu pomoći da ovladate punim rasponom ključnih znanja i vještina, koje će poboljšati vašu učinkovitost kao pragmatičnih risk menadžera te vašu upotrebljivost u različitim operativnim kontekstima.

Ovaj edukacijski program:

  1. Prati dinamiku razvoja značajnih rizika u svim segmentima portfelja društva za osiguranje (od razine portfelja osiguranja i investicijskog portfelja do one ukupnog poslovanja) s naglaskom na tipične situacije unutar novog tržišno-regulatornog okruženja
  2. Eksplicira relevantne metode i alate kontrole i upravljanja rizicima, koji osigurateljnim profesionalcima stoje na raspolaganju, kako bi bili u stanju donijeti uravnotežene poslovne odluke, te optimalno upravljati svim segmentima portfelja (od specifikacije i dokumentiranja svih segmenata sustava kontrole i upravljanja rizicima društva, uspostave standardiziranih procesa odlučivanja temeljenih na procjeni rizika, sustava monitoringa po tipovima osiguranja i klasama imovine, do regulatornih promjena vezanih uz vrednovanje imovine i obaveza te planiranja i određivanja adekvatnosti razine i strukture prihvatljivih vlastitih sredstava).

Putem spomenutih metoda i alata, pomoći ćemo vam u stjecanju specifičnih znanja i sposobnosti, čime ćete doprinijeti potrebama vaše organizacije za ostvarivanjem željene razine kompetitivnosti unutar vrlo zahtjevnog poslovno-regulatornog konteksta.

Svim ključnim zaposlenicima i menadžerima društava za osiguranje i reosiguranje, koji žele na brz i učinkovit način premostiti jaz između klasičnih znanja i dramatično promijenjenih potreba vezanih uz stvarno poslovanje odnosno:

  • Višem i srednjem menadžmentu društava za osiguranje
  • Risk menadžerima, aktuarima te specijalistima i analitičarima iz područja upravljanja rizicima
  • Underwriter-ima
  • Investicijskim menadžerima i specijalistima za upravljanje investicijskim portfeljem
  • Compliance officer-ima
  • Specijalistima u sektoru interne kontrole i revizije
  • ALM menadžerima
  • Menadžerima projekata i specijalistima iz područja upravljanja dokumentacijom
  • IT specijalistima i menadžerima
  • Naplatiteljima potraživanja
  • Računovodstvenim i kontroling analitičarima društava za osiguranje

1. Dan: Osnove dinamike rizika u društvima za osiguranje I:
Osigurateljni  rizici
(Marijana Đuranec, Merkur osiguranje)

  1.   Terminološki uvod
    • Tipovi rizika s kojima se susreću osiguratelji
    • Apetit za rizikom
    • Pojam «hedgeable» i «nonhedgeable» rizika
    • Koncept VaR-a (vrijednosti izložene riziku) i Ekonomski kapital
    • Prudencijalna uloga kapitala
    • Koncept fer vrijednosti
    • Osnovni pojmovi vezani uz Solventnost II (regulatorni zahtjevi za kapitalom, dostupni kapital i regulatorna specifikacija prihvatljivih vlastitih sredstva; Koncept modularnog („building block“) pristupa izračunu zahtjeva za kapitalom)
  2.   Glavni dio: Osigurateljni («underwriting») rizici
    • Osigurateljni proizvodi i preuzimanje rizika kod životnih osiguranja
        • Tipični rizici, proizvodi i izazovi – klimatske promjene, inflacija
        • Komponente, mjerenje, upravljanje i kontrola LfRisk-a
        • SCR za rizik preuzimanja životnog osiguranja
    • Osigurateljni proizvodi i preuzimanje rizika kod neživotnih osiguranja
        • Tipični rizici, proizvodi i izazovi – klimatske promjene, inflacija
        • Retail vs Corporate
        • Komponente, mjerenje, upravljanje i kontrola NonLfRisk-a
        • SCR za rizik preuzimanja neživotnog osiguranja
    • Elementi okvira za upravljanje osigurateljnim rizicima
        • Sustav upravljanja rizicima i upravljanje osigurateljnim rizicima
        • Komponente tehničke pričuve
        • Limiti zaštitne uloge namijenjene kapitalu od strane regulatora u domeni osigurateljnih rizika
  3.  IFRS 17 – Ugovori o osiguranju
    • Osnovni zahtjevi međunarodnog standarda financijskog izvještavanja
    • Standard IFRS 17- što je donio?
    • Ključni tehnički i operativni izazovi implementacije i praktične primjene IFRS 17

2. Dan: Osnove dinamike rizika u društvima za osiguranje II:
Investicijski i operativni rizici (Stjepan Anić, Op2M)

  1. Tipovi ulaganja i klase imovine društva za osiguranje
  2. Ulaganja i tržišni rizici
    • Komponente, mjerenje, upravljanje i kontrola MktRisk-a
    • SCR za tržišne rizike
    • Elementi okvira za upravljanje tržišnim rizicima
  3. Ulaganja i kreditni rizici
    • Komponente, mjerenje, upravljanje i kontrola CrRisk-a
    • SCR za kreditne rizike
    • Interakcija tržišnog i kreditnog rizika
    • Elementi okvira za upravljanje kreditnim rizicima
  4. Uvod u upravljanje aktivom i pasivom (ALM) u društvima za osiguranje
    • Uloga Odbora za upravljanje aktivom i pasivom (ALCO)
  5. Uobičajene poslovne linije u društvima za osiguranje i operativni rizici
    • Komponente, procjena/mjerenje, upravljanje i kontrola OpRisk-a
    • Zahtjev za kapitalom vezan uz operativne rizike
    • Elementi okvira za upravljanje operativnim rizicima
  6. Uvod u poslovni rizik društva za osiguranje
    • Komponente, procjena i kontrola BsRisk-a
  7. Ostali rizici primarno kvalitativne prirode
    • Strateški rizik i trenutne promjene u poslovnom okruženju

3. Dan: Integrirano upravljanje rizicima na razini društva
i ORSA proces
(Marijana Đuranec, Merkur osiguranje)

  1. ORSA: Materijalna značajnost različitih tipova rizika
    1. Izgradnja i elementi kataloga/registra rizika
    2. Profil rizika društva
    3. Kvantifikacija apetita za rizikom
  2. Izračun internih zahtjeva za kapitalom po tipovima rizika
  3. Ukupni nestresirani interni zahtjev za kapitalom društva: Diversifikacijski učinci, inter-risk korelacije i agregacija različitih tipova rizika
    1. Usporedba internog zahtjeva za kapitalom, SCR-a, dostupnog kapitala i prihvatljivih vlastitih sredstava
    2. Planiranje kapitala
  4. Ukupni stresirani interni zahtjev za kapitalom društva
    1. Ispitivanje osjetljivosti i stress testing po ključnim tipovima rizika – Finalni interni zahtjev za kapitalom
    2. Okvirni sadržaj ORSA politike i ORSA izvještaja
    3. Odnos prvog i drugog stupa Solventnosti II: od regulatornih zahtjeva do procesa odlučivanja temeljenog na rizicima
    4. Uvod u upravljanje kapitalom (sustavi limita i alokacija kapitala)
  5. Kontekstualizacija ORSA-e
    1. Utjecaj krizama uvjetovane, klimatskim promjenama, situacije u svijetu, inflacija, računovodstvenim i regulatornim promjenama…
    2. Kako mjeriti kibernetičke i digitalne rizike? – utjecaj DORA regulative
    3. ESG rizici – kako ih uvrstiti u ORSA proces i gdje?
  • Neto po polazniku 610,00€+ PDV (25%). Uplata se obavlja na račun tvrtke Op2M d.o.o. po prijavi, najkasnije do 02.07.2023.
  • Naknada pokriva sudjelovanje na sva tri dana edukacijskog programa, pripadni radni materijal u tiskanom obliku, blok, olovku, 6 osvježenja uz kavu/čaj u pauzama, 3 ručka te certifikat o sudjelovanju.

Preuzmite prijavni obrazac:

Prijavni obrazac za sudionike.

Molimo Vas da prijave šaljete na prijave@op2m.eu.

Op2M logotipTvrtka Op2M svojim partnerima pomaže u transformaciji poslovanja čineći ga optimalnijim, a time i održivijim, te sigurnijim. U svom se pristupu poslovnim problemima Op2M koristi ekstenzivnom razinom ekspertize temeljene na višegodišnjem iskustvu unutar financijske industrije. Pri tom, kroz suradnju koja je u potpunosti prilagođena potrebama Vaše organizacije, kreira cjelovita rješenja, koja se razmjerno brzo implementiraju te, uz osiguranje prijenosa relevantnih znanja, produciraju konkretan i pozitivan učinak na poslovanje.

Vjerujemo da u našoj paleti usluga strukturiranoj kroz tri programa:

  • Op2M/Advisor – Prijenos stručnih znanja kroz široki spektar konzultantskih usluga, te osmišljavanje i implementacija najboljih rješenja za Vašu organizaciju
  • Op2M/Trainer – Edukacijski programi skrojeni na temelju razumijevanja Vaših kompetencijskih potreba
  • Op2M/VirtualOptom – svi naši standardni programi usluga sad su dostupni putem VideoConf, web i e-mail kanala koji omogućuju neizravni način komunikacije
  • Op2M/RiskExpert-On-Demand – usluga brzog unajmljivanja eksperata s ciljano odabranim tipovima ekspertize i razinama iskustva iz industrije, kao i njihovo ‘posuđivanje’ uzduž cijele organizacije
  • Op2M/AskOptom – u vrlo kratkom roku dobivanje konkretnog, intuitivanog i jednostavno razumljivog odgovora na predmetno pitanje, što klijenta u vrlo kratkom roku vraća u njegov i onako pretrpani, raspored rješavanja operativnih zadataka
  • Op2M/SystemArchitect – Osmišljavanje sistemske arhitekture, sposobne ispuniti identificirane poslovne zahtjeve i prioritete, temeljene na analizi postojeće informacijsko-tehnološke infrastrukture, možete pronaći upravo ono što je Vašoj instituciji u ovom trenutku potrebno.

Marijana Đuranec diplomirala je na Prirodoslovno – matematičkom fakultetu, Matematički odjel (PMF). Bogato iskustvo u osigurateljnoj industriji stječe još od 2003. godine kada je počela raditi kao ovlašteni aktuar, potom Voditelj Aktuarskog odjela pa Voditelj odjela upravljanja rizicima u Generali osiguranju, da bi 2010. godine nastavila svoj radni vijek u Merkur osiguranju, gdje je obnašala kako operativne, tako i managerske pozicije.

Trenutno obnaša dužnost Direktor sektora upravljanja rizicima u Merkur osiguranju d.d. te ima licencu ovlaštenog aktuara i redovni je član Hrvatskog aktuarskog društva.

Stjepan Anić

Stjepan Anić se bavi problematikom kontrole i upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te istraživanjem i modeliranjem u području procjene, mjerenja i monitoringa financijskih rizika, kao i na širem području financijskog modeliranja. Praktična iskustva stjecao je tijekom dugogodišnje karijere u poslovnim bankama na pozicijama od project menadžera do člana uprave, te kroz konzultantske angažmane vezane uz optimizaciju poslovnih procesa, corporate governance, regulatornu uskladu i upravljanje rizicima u društvima za osiguranje i reosiguranje te u kreditnim institucijama unutar Regije. Tijekom godina obnašao je značajne funkcije unutar hrvatske financijske zajednice.

Renomirani je dugogodišnji regionalni stručnjak iz područja kontrole i upravljanja rizicima te regulatorne usklade u financijskim institucijama, kao i konzultant i predavač s dugogodišnjim iskustvom u zemlji i inozemstvu.

Op2M d.o.o., Strojarska cesta 20, 10 000 Zagreb, Hrvatska MB:04148541 OIB: 05789083851 upisano u sudski registar Trgovačkog suda u Zagrebu pod brojem MBS: 080888976.

Temeljni kapital iznosi 20.000,00 kn i uplaćen je u cijelosti. Osnivač i jedini član društva: Stjepan Anić.

IBAN: HR8324020061100684694 kod Erste&Steiermärkische Bank d.d., Zagreb, OIB: 23057039320

SWIFT: ESBCHR22 PDV ID: HR05789083851