U kojoj mjeri razumijete osnovna očekivanja koja se stavljaju pred vašu organizaciju od strane supervizora u domenama upravljanja rizicima i kapitalom u društvima za (re)osiguranja?

Do koje razine ste uskladili svoje poslovne procese i informacijske sustave sa zahtjevima IFRS 17 standarda čiji početak primjene je još jednom odgođen, i to sad na 01. siječanj 2023.?

Razumijete li na koji način će uvođenje IFRS 17 standarda nužno uključivati značajne promjene za računovodstveno-financijske, aktuarske i informatičke odjele?

Jeste li u potpunosti iskoristili kapacitete Solvency II infrastrukture u cilju postizanja veće profitabilnosti i poslovanja?

Uspjevati li na način kako nalažu supervizijske smjernice osigurati dostupnost relevantnih informacija risk menadžera, aktuara i controlling menadžera svim poslovnim linijama unutar organizacije?

Želite li saznati kako demistificirati principe, ulogu, strukturu i ključne elemente IFRS 17 standarda, kao i interakciju istoga s postavkama važećeg kapitalnog standarda (Solvency II)?

Pitate li se kako najbolje iskoristiti ORSA proces da adekvatno i uspješno prilagodite svoje poslovanje novom poslovno-tržišnom okruženju uzrokovanom pandemijom COVID-19?

Op2M nudi rješenja i odgovore na ova i slična pitanja te Vas stoga pozivamo da nam se pridružite na virtualnom izdanju sedmog po redu specijalističkog edukacijskog programa:

VirtualOptom / Risk Academy:

7th Annual Insurance Risk Management Academy

12. – 13. 07. 2021. (5 sesija – 9h sati predavanja)

u sklopu naše Op2M/VirtualOptom linije usluga namijenjene specijalistima i menadžerima iz područja osiguranja, financija i upravljanja ulaganjima, upravljanja rizicima (kao i s njima vezanim poslovnim procesima), aktuaristike, naplate potraživanja, praćenja usklađenosti te unutarnje revizije, underwriter-ima kao i ostalim profesionalcima unutar različitih područja osigurateljnog poslovanja, koji žele graditi bazu svojih postojećih znanja i vještina, putem razvijanja kritičkog razmišljanja i fokusa na metode provjerene u praksi.

Industrija osiguranja već duži period prolazi kroz veliku transformaciju na svim razinama. Lokalna scena obilježena je prilagodbom novim uvjetima poslovanja u Solvency II svijetu, a dolaskom nove globalne krize uvjetovane pandemijom COVID-19, industrija će svakako osjetiti značaj efekt, a društva biti prisiljena adekvatno reagirati na izazovno poslovno-tržišno okruženje.

Primjena Solventnosti II bila je ključna u regulaciji, mogli bismo reći i pre-regulaciji, svih segmenata financijske industrije, a novi val regulatornih promjena donio je značajne novosti usmjerene na područja distribucije i zaštite potrošača. Posljedica je snažan utjecaj i na ukupno poslovanje osiguratelja i njegove sustave upravljanja rizicima, a nadolazeći IFRS 17 i daljnja revizija Solvency II standarda tek će pokrenuti daljnji val velikih promjena.

S još jednom odgodom početka primjene novog računovodstvenog standarda IFRS 17, dobiveno je dodatno vrijeme koje je potrebno mudro iskoristiti za pripremu poslovanja usklađenog s novim zahtjevima. Usklađivanje će zahtjevati opsežan i kompleksan projekt koji će unutar svake organizacije nužno uključivati računovodstveno-financijske, aktuarske i informatičke odjele. Upravo zato sada je krajnje vrijeme da se vaš tim eksperata i menadžera dobro pripremi kako bi bili u stanju osmisliti sveobuhvatan i detaljan plan takvog projekta, koji sadrži relevantne procesne, podatkovno-tehnološke, organizacijske, kompetencijske i proceduralne aspekte.

Sve ovo postupno vrši pritisak na ukupnu profitabilnost društava za osiguranje i reosiguranje i unutar ovakvih okolnosti, obilježenih rastućom razinom kompleksnosti, dolazi do evidentne potrebe za značajnim poboljšanjima u domeni metodologija i sustava kontrole i upravljanja rizicima u društvima za osiguranje i reosiguranje, od čega će u konačnici imati koristi kako vlasnici društava, tako i sami osiguranici.

Iz navedenog se da zaključiti da će važnost, a time i odgovornost risk menadžera i aktuara u društvima za osiguranje sve više rasti. U ovom trenutku diljem kontinenta risk menadžeri iznalaze načine kako da implementiraju nove okvire za kontrolu i upravljanje rizicima na razini društava. Primjerena implementacija novih koncepata zahtjeva znatno više od pukog provođenja različitih izračuna, popunjavanja regulatorski specificiranih izvještajnih tablica i razvoj kvantitativnih modela.

Ona zahtjeva dubinsko razumijevanje poslovanja i promjenu u temeljnom načinu na koji se rizici uključuju u samo donošenje odluka, kako na strateškoj, tako i na operativnoj razini.

Zbog toga je prije svega na široj razini industrije osiguranja nužno razjasniti, razumjeti i usvojiti spomenutu terminologiju iz domene kontrole i upravljanja rizicima, te nakon toga educirati i stručno osposobiti novi tip risk menadžera u društvima za osiguranje, koji će znati identificirati komponente šireg spektra rizika kojima su društva izložena u svom poslovanju, procijeniti ih te njima upravljati razumijevajući pritom temelje osigurateljnog poslovanja i uključiti ih u sve segmente odlučivanja i upravljanja poslovanjem.

Stoga će vas Insurance Risk Management Academy edukacijski program u relativno kratkom vremenu pomoći da ovladate punim rasponom ključnih znanja i vještina, koje će poboljšati vašu učinkovitost kao pragmatičnih risk menadžera te vašu upotrebljivost u različitim operativnim kontekstima.

Ovaj edukacijski program:

  1. Prati dinamiku razvoja značajnih rizika u svim segmentima portfelja društva za osiguranje (od razine portfelja osiguranja i investicijskog portfelja do one ukupnog poslovanja) s naglaskom na tipične situacije unutar novog tržišno-regulatornog okruženja
  2. Eksplicira relevantne metode i alate kontrole i upravljanja rizicima, koji osigurateljnim profesionalcima stoje na raspolaganju, kako bi bili u stanju donijeti uravnotežene poslovne odluke, te optimalno upravljati svim segmentima portfelja (od specifikacije i dokumentiranja svih segmenata sustava kontrole i upravljanja rizicima društva, uspostave standardiziranih procesa odlučivanja temeljenih na procjeni rizika, sustava monitoringa po tipovima osiguranja i klasama imovine, do regulatornih promjena vezanih uz vrednovanje imovine i obaveza te planiranja i određivanja adekvatnosti razine i strukture prihvatljivih vlastitih sredstava).

Putem spomenutih metoda i alata, pomoći ćemo vam u stjecanju specifičnih znanja i sposobnosti, čime ćete doprinijeti potrebama vaše organizacije za ostvarivanjem željene razine kompetitivnosti unutar vrlo zahtjevnog poslovno-regulatornog konteksta.

Svim ključnim zaposlenicima i menadžerima društava za osiguranje i reosiguranje, koji žele na brz i učinkovit način premostiti jaz između klasičnih znanja i dramatično promijenjenih potreba vezanih uz stvarno poslovanje odnosno:

  • Višem i srednjem menadžmentu društava za osiguranje
  • Risk menadžerima, aktuarima te specijalistima i analitičarima iz područja upravljanja rizicima
  • Underwriter-ima
  • Investicijskim menadžerima i specijalistima za upravljanje investicijskim portfeljem
  • Compliance officer-ima
  • Specijalistima u sektoru interne kontrole i revizije
  • ALM menadžerima
  • Menadžerima projekata i specijalistima iz područja upravljanja dokumentacijom
  • IT specijalistima i menadžerima
  • Naplatiteljima potraživanja
  • Računovodstvenim i kontroling analitičarima društava za osiguranje

Osnove dinamike rizika u društvima za osiguranje I: Osigurateljni  rizici

  1. Terminološki uvod
    • Tipovi rizika s kojima se susreću osiguratelji
    • Apetit za rizikom
    • Pojam «hedgeable» i «nonhedgeable» rizika
    • Koncept VaR-a (vrijednosti izložene riziku) i Ekonomski kapital
    • Prudencijalna uloga kapitala
    • Koncept fer vrijednosti
    • Osnovni pojmovi vezani uz Solventnost II (regulatorni zahtjevi za kapitalom, dostupni kapital i regulatorna specifikacija prihvatljivih vlastitih sredstva; Koncept modularnog („building block“) pristupa izračunu zahtjeva za kapitalom)

 

  1. Glavni dio: Osigurateljni («underwriting») rizici
    • Osigurateljni proizvodi i preuzimanje rizika kod životnih osiguranja
      • Tipični rizici, proizvodi i izazovi
      • Komponente, mjerenje, upravljanje i kontrola LfRisk-a
      • SCR za rizik preuzimanja životnog osiguranja
    • Osigurateljni proizvodi i preuzimanje rizika kod neživotnih osiguranja
      • Tipični rizici, proizvodi i izazovi
      • Retail vs Corporate
      • Komponente, mjerenje, upravljanje i kontrola NonLfRisk-a
      • SCR za rizik preuzimanja neživotnog osiguranja
    • Elementi okvira za upravljanje osigurateljnim rizicima
      • Sustav upravljanja rizicima i upravljanje osigurateljnim rizicima
      • Komponente tehničke pričuve
      • Limiti zaštitne uloge namijenjene kapitalu od strane regulatora u domeni osigurateljnih rizika
  1. IFRS 17 – Ugovori o osiguranju (uvod i konceptualizacija)
    • Osnovni zahtjevi međunarodnog standarda financijskog izvještavanja
    • Kako se pripremiti za primjenu IFRS 17?
    • Ključni tehnički i operativni izazovi implementacije i praktične primjene IFRS 17

Tema: Integrirano upravljanje rizicima na razini društva i ORSA proces 

  1. ORSA: Materijalna značajnost različitih tipova rizika
    • Izgradnja i elementi kataloga/registra rizika
    • Profil rizika društva
    • Kvantifikacija apetita za rizikom
  1. Izračun internih zahtjeva za kapitalom po tipovima rizika
  1. Ukupni nestresirani interni zahtjev za kapitalom društva: Diversifikacijski učinci, inter-risk korelacije i agregacija različitih tipova rizika
    • Usporedba internog zahtjeva za kapitalom, SCR-a, dostupnog kapitala i prihvatljivih vlastitih sredstava
    • Planiranje kapitala
  1. Ukupni stresirani interni zahtjev za kapitalom društva
    • Ispitivanje osjetljivosti i stress testing po ključnim tipovima rizika – Finalni interni zahtjev za kapitalom
    • Okvirni sadržaj ORSA politike i ORSA izvještaja
    • Odnos prvog i drugog stupa Solventnosti II: od regulatornih zahtjeva do procesa odlučivanja temeljenog na rizicima
    • Uvod u upravljanje kapitalom (sustavi limita i alokacija kapitala)
  1. Kontekstualizacija ORSA-e
    • Utjecaj krize izazvane širenjem virusa COVID-19 na komponente ORSA procesa
  • ponedjeljak – utorak 12. – 13. 07. 2021
    (ukupno 9h predavanja unutar 5 sesija)
  • Dinamika predavanja:
    • ponedjeljak 12.07.2021.
      •      I. sesija 11h – 13h
      • pauza (13h – 14h)
      •      II. sesija 14h – 16h
    • utorak 13.07.2021.
      •      III. sesija 09h – 10h
      • pauza (10h – 11h)
      •      IV. sesija 11h – 13h
      • pauza (13h – 14h)
      •      V. sesija 14h – 16h
  • Neto 1.700,00kn + PDV (25%) po sudioniku iz RH.
  • Neto €225,00 po sudioniku iz SEE.
  • Uplata se obavlja na račun tvrtke Op2M d.o.o. po prijavi, najkasnije do 07.07.2021.
  • Naknada pokriva sudjelovanje na svih pet sesija, edukacijski materijal te eCertifikat o sudjelovanju (materijali i eCertifikat biti će poslani na e-mail).

Preuzmite prijavne obrasce:

Prijavni obrazac za sudionike iz RH.
Prijavni obrazac za sudionike iz SEE.

Molimo Vas da prijave šaljete na prijave@op2m.eu.

Op2M logotipTvrtka Op2M svojim partnerima pomaže u transformaciji poslovanja čineći ga optimalnijim, a time i održivijim, te sigurnijim. U svom se pristupu poslovnim problemima Op2M koristi ekstenzivnom razinom ekspertize temeljene na višegodišnjem iskustvu unutar financijske industrije. Pri tom, kroz suradnju koja je u potpunosti prilagođena potrebama Vaše organizacije, kreira cjelovita rješenja, koja se razmjerno brzo implementiraju te, uz osiguranje prijenosa relevantnih znanja, produciraju konkretan i pozitivan učinak na poslovanje.

Vjerujemo da u našoj paleti usluga strukturiranoj kroz tri programa:

  • Op2M/Advisor – Prijenos stručnih znanja kroz široki spektar konzultantskih usluga, te osmišljavanje i implementacija najboljih rješenja za Vašu organizaciju
  • Op2M/Trainer – Edukacijski programi skrojeni na temelju razumijevanja Vaših kompetencijskih potreba
  • Op2M/VirtualOptom – svi naši standardni programi usluga sad su dostupni putem VideoConf, web i e-mail kanala koji omogućuju neizravni način komunikacije
  • Op2M/RiskExpert-On-Demand – usluga brzog unajmljivanja eksperata s ciljano odabranim tipovima ekspertize i razinama iskustva iz industrije, kao i njihovo ‘posuđivanje’ uzduž cijele organizacije
  • Op2M/AskOptom – u vrlo kratkom roku dobivanje konkretnog, intuitivanog i jednostavno razumljivog odgovora na predmetno pitanje, što klijenta u vrlo kratkom roku vraća u njegov i onako pretrpani, raspored rješavanja operativnih zadataka
  • Op2M/SystemArchitect – Osmišljavanje sistemske arhitekture, sposobne ispuniti identificirane poslovne zahtjeve i prioritete, temeljene na analizi postojeće informacijsko-tehnološke infrastrukture, možete pronaći upravo ono što je Vašoj instituciji u ovom trenutku potrebno.

Stjepan Anić

Stjepan Anić se bavi problematikom kontrole i upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te istraživanjem i modeliranjem u području procjene, mjerenja i monitoringa financijskih rizika, kao i na širem području financijskog modeliranja. Praktična iskustva stjecao je tijekom dugogodišnje karijere u poslovnim bankama na pozicijama od project menadžera do člana uprave, te kroz konzultantske angažmane vezane uz optimizaciju poslovnih procesa, corporate governance, regulatornu uskladu i upravljanje rizicima u društvima za osiguranje i reosiguranje te u kreditnim institucijama unutar Regije. Tijekom godina obnašao je značajne funkcije unutar hrvatske financijske zajednice.

Renomirani je dugogodišnji regionalni stručnjak iz područja kontrole i upravljanja rizicima te regulatorne usklade u financijskim institucijama, kao i konzultant i predavač s dugogodišnjim iskustvom u zemlji i inozemstvu.

Op2M/Trainer

Uskladite svoje edukacijske potrebe s poslovnim ciljevima i vrijednostima!

Op2M/Advisor

Smanjite neizvjesnost putovanja kroz složeni i brzomjenjajući financijski krajobraz!

Op2M/System Architect

Izgradite fleksibilnu sistemsku arhitekturu po mjeri vašeg poslovanja.

Op2M d.o.o., Strojarska cesta 20, 10 000 Zagreb, Hrvatska MB:04148541 OIB: 05789083851 upisano u sudski registar Trgovačkog suda u Zagrebu pod brojem MBS: 080888976.

Temeljni kapital iznosi 20.000,00 kn i uplaćen je u cijelosti. Osnivač i jedini član društva: Stjepan Anić.

IBAN: HR8324020061100684694 kod Erste&Steiermärkische Bank d.d., Zagreb, OIB: 23057039320

SWIFT: ESBCHR22 PDV ID: HR05789083851